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加密货币——万亿美元的市场潜力

加密货币潜在的是万亿美元的大市场,其潜在的市场有:黄金和贵重金属、部分法定货币、离岸银行业务、非货币资产等,综合起来市场可能达到50至100万亿美元。

标题看起来有一些夸张,本文解释为什么加密货币的市场潜力达数万亿美元市值。

2009年,中本聪推出了比特币到现在已经超过10年了。此后围绕比特币展开的一系列事件被解释为人类历史上最大的社会经济实验之一。

根据static统计的数据,目前已经有超过3191万个加密资产钱包存储加密货币。与全球人口相比,3191万是微不足道的。但从图中看到一个点,几乎2/3的数字钱包是在过去2年内创造出来的。

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图片来源:statista.com

可见,全世界的人们开始认识到比特币,以太坊和其他加密货币在促进更多数字化和包容性经济体系方面的巨大潜力。

还有多远呢?

根据区块链领域成功的风险投资家凯尔萨马尼的说法,加密货币市场不仅大规模扩张,而且有朝一日可以吸收许多非货币资产的价值。

世界经济论坛一再预测,到2027年世界GDP的约10%将以代币资产的形式持有。

如果把2017年的全球GDP作为参考点,达到75万亿美元,那么其中10%将是7.5万亿美元。如果我们将通货膨胀纳入这个等式以及总体GDP增长,那么至少根据世界经济论坛,到2027年,象征化资产的市场将会变得巨大。

美国证券交易委员会表示,其重点将主要集中在2019年的数字资产上。世界上最大经济体的主要监管机构宣布这一点,那么这是该技术未来潜力的一个重要标志。

加密资产潜在市场

1)黄金和贵重金属

加密货币第一个潜在市场是黄金,白银和其他有价值金属市场。虽然黄金今天仍在开采,但其通胀相对稳定(每年约1.5%),这意味着它不是通胀对冲资产的理想形式。

黄金作为一个坚实的价值储藏时,Samani声称“黄金几乎完全不如加密货币作为储值,除了黄金更老”这一事实。比较黄金与加密货币时他提到的唯一好处是,黄金比比特币更老,因此更值得信赖作为价值储存。然而加密资产相比黄金更具价值储藏,理由:(1)更易于使用(2)更容易交割(3)更安全(4)更容易随身携带。

加密货币将慢慢超越黄金股市场,理性的市场参与者将始终关注通胀对冲。

2)当地法定货币

世界上大约80%的人口(约50亿人)无法超越其国家当地法定货币的限制。想想伊朗,土耳其,委内瑞拉,阿根廷等国家。在这些国家,人们一直在寻找能够对冲恶性通货膨胀的价值储存机制。由于这些国家的人们无法获得外国黄金交易所(并且非常不信任本地黄金交易所),因此加密货币可能成为可行的解决方案。

而加密货币可以让人触手可及,通过智能手机和访问互联网,就可以将他们辛苦赚来的工资存入到加密货币。拥有智能手机和访问互联网在全球范围内变得越来越容易,即使在第三世界国家也是如此。

加密货币还具有审查制度,意味着任何人都无法阻止用户接收或使用他们的加密货币。用户只需下载软件即可与互联网上的区块链进行交互,并开始发送加密货币,无需提问。

这大大扩展了加密货币的潜在市场,为不信任其政府和/或当地法定货币的人们提供了一个有价值的商店,开辟了大约90万亿美元的市场。

3)离岸银行业务

世界上许多精英的普遍做法是将大部分财富存储在离岸银行账户中,以便政府无法获取或征税。目前,离岸银行的货币价值估计在20-30万亿美元之间。

随着对加密货币的信任增加,并假设其波动性减弱,精英也开始将其财富从离岸银行转移到加密货币也是很合理的,因为加密货币提供了更多的隐私和自我主权。如果实施得当,加密货币还可以为人们的投资努力增加额外的安全保障。这将开辟15万亿美元的额外市场。

4)非货币资产

世界上大量的财富被存储在债务,股票和房地产中,作为建立资本和对冲法定货币通胀的一种方式。除债务,股票和房地产外,其他非货币资产也被用作财富储存机制,比如石油期货。粗略地说,这个总市值超过500万亿美元。根据Samani的说法,这个总价值的1%到5%似乎不是实际生产的价值,而仅仅是财富储存机制。

比如在较大的城市里,有许多人购买昂贵的公寓而没有任何人住在里面,或者只是出租。

人们是否还会继续投资“非生产性资产”呢?他们很有可能在未来转向加密货币作为替代财富储存机制。换句话说,尽管许多类型的资产现在被认为是对冲通货膨胀的价值形式,但由于加密货币的无国家性质和其他特征,资本可能会从非货币资产流向加密货币等货币资产。

综上,全球加密货币市场可能达到50至100万亿美元之间。

本文作者:Kai Kaïn Bennink ,翻译:peng

原文:The Multi Trillion Dollar Potential of Cryptocurrency

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