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备受质疑的Tether是怎样发展起来的?

一个多星期以来,稳定币运营商Tether和加密货币交易所Bitfinex一直是人们关注的焦点。此前有消息称,纽约州总检察长办公室(NYAG)将Tether及其母公司iFinexInc.以及Bitfinex告上了法庭,起诉理由”

一个多星期以来,稳定币运营商Tether加密货币交易所Bitfinex一直是人们关注的焦点。此前有消息称,纽约州总检察长办公室(NYAG)将Tether及其母公司iFinex Inc.以及Bitfinex告上了法庭,起诉理由为Bitfinix为掩盖8.5亿美元的损失,动用了Tether公司发行的稳定币USDT的储备金。

Tether和Bitfinex都声称他们当前“资金雄厚”,并且“法庭文件写得不诚实,充斥着虚假的断言。”此外,Tether表示这些钱“并没有丢失,而是实际上已经被查封并得到了保护。”

之后,Bitfinex透露Tether只有74%的USDT是由现金及其他资产支持(约21亿美元),剩余26%的USDT由Bitfinex持有。

Tether有着一段悠长而复杂的历史,Tether的前身Realcoin由Brock Pierce、Reeve Collins和Craig Sellars于2014年初联合创立,据称该公司的总部位于马恩岛和香港。

Tether与Bitfinex的关系直到2017年初才被揭露和公之于众,当时Bitfinex的国际线路被富国银行(Wells Fargo)切断了,Tether加入了对富国银行的诉讼之中。

2017年8月,Bitfinex发言人表示“Bitfinex并不持有Tether”,且Tether是Bitfinex的姐妹公司,其中这两家公司的30%的股东是重叠的。

2017年11月,“Paradise Paper(天堂文件)”泄露了2014年Bitfinex公司的Philip Potter和Giancarlo Devasini被任命负责在英属维尔京群岛(British Virgin Islands)成立Tether控股有限公司。当前已经明确的是,Bitfinex和Tether都是由iFinex这家母公司控制。

Tether的成长,是因为它为那些难以建立银行合作关系、但又需要法币的交易所提供了一个亟需的选择。

为了保持其领先地位,Tether和银行玩起了“猫捉老鼠”的把戏,成立空壳公司,并与加密货币付款处理商合作。每当一个银行账户被关闭,Tether就会在一个新的空壳公司名下开设一个新的账户。

尽管Tether承诺经常进行审计以核实其资金储备,但它从未提供过一份审计并声称获得审计是难以实现的。Cameron Winklevos(GUSD联合创始人)曾明确表示,当前不可能执行对稳定币的审计,因为“当前没有关于审计合格性的财务报告框架。”

在过去的5年历程中,Tether公布了三个由第三方认证的报告:一个是由一家审计公司提供,一个是由一家法律公司提供,第三个是由Tether的一家银行提供,这些报告都确认Tether确实拥有相应的储备金支持USDT。

相比之下,Tether的一些竞争对手(TrueUSD、USDC、Paxos和GUSD等)每个月都会通过审计公司发布审计报告。

下文将对Tether过去5年的历史按时间进行总结。

2014年

2014年7月,Tether的前身Realcoin宣告由Brock Pierce,Reeve Collins和Craig Sellars联合成立。该公司总部设在马恩岛和香港

“Realcoin将完全透明、安全、可靠和受保障。我们储备金中的每一美元都将代表流通中的每一枚币,并且可以所示进行赎回。这种一对一的储备库将完全可以接受审计。”2014年11月,Realcoin重命名为Tether,目的是为了避免让人联想到山寨币,同时开启了内测。Tether还首次宣布了与Bitfinex达成合作。

“Tether首席执行官Reeve Collins表示,目前流通中的Tether代币数量将永远等于其银行账户上的美元数量。”2015年

2015年1月,Bitfinex允许其客户交易Tether。

“每一枚Tether都是按照1:1由相应的货币进行支持,这可以通过Tether.io网站和区块链上进行查看和验证。Tether将完全公开透明和接收审计,以证明任何时候都是100%由储备金支持的。”2015年5月,当时价值400,000美元的比特币在Bitfinex交易所中被盗。

“Bitfinex的热钱包已经被攻击了。然而,据该交易所称,此次黑客攻击可能只导致总资金损失0.5%。”2016年

2016年8月,当时价值7,200万的比特币在Bitfinex交易所中被盗。Bitfinex创建了BFX代币,给予每一位受损失的客户相应数量的BFX代币,并声称Bitfinex将尽快地按照面值为1美元赎回这些BFX代币。

“我们的目的是赎回所有面值为1美元的BFX代币。为了赎回这些代币,我们正在探索多个选择:(1)找回被盗的币;(2)Bitfinex的外部投资;(3)运营我们的交易平台,定期赎回已发行及流通的代币;(4)将BFX代币兑换成Bitfinex的股权。”2017年

2017年3月,Tether称在其服务条款中,没有任何合同权利来赎回Tether或用于兑换成法币。其发言人表示,这是因为“可能会存在资金被冻结,这是Tether无法控制的情况。”

“没有任何合同权利或者其他权利或是法律要求我们赎回或是兑换Tether为现金。我们不保证任何赎回或交换Tether的权利。当你购买、交易、出售或赎回Tether时,我们并不能保证你不受损失。”2017年3月,Bitfinex 100%赎回了所有剩余的BFX代币,这些代币时该交易所被盗了7,200亿美元之后发行的。

“一系列因素使Bitfinex迎来了这一具有开创性的时刻,其中包括股权转换率大幅上升;3月份的经营业绩创历史新高;为了支持这一机遇,我们决定减少我们的储备金。”2017年4月,台湾的银行和富国银行(Wells Fargo)封锁和拒收了所有有关Tether的国际电汇。

“我们合作的台湾银行已封锁和拒收所有针对Tether的国际电汇。因此,我们预计,在这些限制解除之前,Tether的供应不会大幅增加。”2017年4月12日,Bitfinex控诉富国银行封锁了其国际电汇业务,但一周之后就撤回了诉讼,可能的原因是为了争取时间。

“我们自愿放弃我们的诉讼,接受法院的判决,并发现我们最好把精力集中在现有关系和发展关系上。我们正在准备一份声明,应该在短期内发布,并将在之后的公告中更详细地研究这个问题。”2017年4月24日,Tether首次打破了与美元的1:1挂钩,在失去国际电汇期间,以10%的折扣进行交易。

“急于获得美元资产的用户可能更愿意亏本出售USDT,而不是选择等待。不仅如此,加密货币社区还从Mt.Gox的灾难中‘吸取了教训’。”之后从2017年1月至7月,流通中的Tether价值从7百万美元上涨到了3.2亿美元。见下图:

2017年9月,Tether首次公布了其审计报告(由纽约会计事务所Friedman LLP进行),确认截至2017年9月15日,Tether拥有相应的4.43亿美元的储备金作为支撑。

“Friedman LLP一直致力于为Tether Limited进行历史资产负债表审计程序。然而,由于最近几个月流通中的Tether数量大幅增加,我们还要求Friedman间断性地分析我们的银行存款以及我们已发行和未偿还的代币余额。”

2017年11月,价值3,000万美元的USDT被盗,但这笔资金之后通过一次紧急分叉被找回,涉事账户被拉入黑名单。

“Tether和Bitfinex已经坚称双方是独立的。但本月公之于众的泄露文件Paradise Papers显示,海外律师事务所Appleby曾经帮助Potter和Devasini这两位Bitfinex运营者于2014年晚期在英属维尔京群岛创立了Tether公司。”

在接下来的三个月期间(2017年11月至2018年1月),流通中的Tether价值从4.4亿美元上涨到了23亿美元。

2018年

2018年1月,Tether证实其与Friedman LLP审计事务所的关系已经解除。

“考虑到Friedman为相对简单的Tether资产负债表所采取的过于详细的程序,很明显,在一个合理的时间框架内,审计是不可能实现的。”

2018年1月,CFTC(美国商品期货交易委员会)传唤了Tether和Bitfinex,以调查USDT是否真的拥有他们声称的储备金。

“我们经常接受执法机构和监管机构进行调查的法律程序。我们的政策是不对任何此类要求发表评论。”

2018年5月,Bitfinex和Tether与波多黎各贵族银行(Noble Bank of Puerto Rico)建立合作。

“据三位知情人士透露,总部位于波多黎各圣胡安的Noble Bank International银行去年接管了Bitfinex的银行业务。”

2018年6月,Bitfinex和Tether的首席安全官Phil Potter离开了这两家公司。

“随着Bitfinex撤出美国市场,我觉得作为一个美国人,是时候重新考虑一下我作为高管团队一员的地位了。”

2018年6月,Tether第二次公布了审计报告(由法律事务所Freeh,Sporkin&Sullivan进行),确认截至2018年6月1日Tether拥有相应的25亿美元的储备金。

“面对最近的一些报道,我们坚持所有流通的USDT都是由美元储备支持的,我们很高兴能够对此进行独立的核实。我们在透明度方面的努力远未结束。”

2018年10月,Bitfinex与其之前的银行合作伙伴Noble Bank分道扬镳。

2018年10月,Bitfinex和Tether似乎通过一个私有账户Global Trading Solutions在汇丰银行(HSBC)有业务往来,但由于该账户的隐私性,不清楚汇丰是否知道Bitfinex在该公司从事银行业务,两家公司之间的关系也不明朗。

“有关Bitfinex在汇丰(HSBC)找到了一个主要的银行合作伙伴的消息,如果汇丰知晓此事并支持该私人账户,那这将平息加密货币生态系统中的紧张情绪。”

2018年10月,Bitfinex在HSBC银行的账户中的法币存款被冻结,但Bitfinex声称其并非资不抵债。

Bitfinex已暂停所有美元存款,并“预计情况将在一周内恢复正常”。上周末,针对围绕该公司银行关系和财政稳定的广泛猜测,该公司发布了一份新闻稿,称:“Bitfinex并非资不抵债。”

2018年10月份,由于对银行关系的担忧加剧,Tether的交易价格再次经历了10%的折扣。

“市场观察人士猜测,由于Tether的价格在以不到0.99美元的价格交易一周后,目前在Kraken平台上的价格已接近0.92美元,这是否会导致Tether出现挤兑。”

2018年10月,Bitfinex表示,公开分享其银行信息“不仅会损害你自己和Bitfinex,还会损害整个数字代币生态系统。”

“泄露这些信息不仅会损害你自己和Bitfinex,还会损害整个数字代币生态系统。因此,请注意,公开这些信息可能会带来严重的负面影响。”

2018年10月,Bitfinex和Tether与巴哈马群岛的Deltec Bank建立合作关系。

2018年11月,Tether公布了第三次审计报告(由Deltec Bank进行),确认截至2018年11月1日,Tether拥有相应的18亿美元的储备金。

2018年11月,Bitfinex开始使用付款处理商Crypto Capital并提高最低电汇手续费。

“提高最低手续费似乎与Bitfinex及其付款处理商Crypto Capital最近在处理美元和欧元取款时遇到的困难有关。据报道,在过去的两个月里,Bitfinex的客户在收到提款前经历了长时间的延迟,有的甚至超过了一个月。”

2018年11月,美国司法部(DoJ)调查2017年比特币的上涨是否受到了Tether操纵的推动。

“一些交易者和学者认为,当普通代币的价值下跌时,Tether在关键时候会被用来购买比特币。Tether Ltd的首席执行官JL van der Velde和Bitfinex此前都否认了这种说法。”

2018年12月,彭博社确认市场上的每一枚USDT实际上都是有1美元支持的。

“随着Tether成长为拥有数十亿美元的加密货币市场,怀疑论者们开始发出警告,称这种价格锚定美元的数字货币实际上并没有大量的现金支持。彭博社审查的相关银行声明显示,这些担忧都是站不住脚的。”

2019年

2019年3月,Tether悄悄地更新了其USDT的抵押明细,其中包括“现金等价物”和第三方贷款。

“Tether宣布每一枚币都是由“储备金(包括传统货币和现金等价物以及其他资产和由Tether向第三方提供的贷款应收款项)支持的。”

2019年4月,纽约州总检察长办公室(NYAG)起诉Bitfinex和Tether,称这两家公司“正在实施诈骗。”

“那份长达23页、日期为4月24日的文件,称NYAG办公室有理由相信几个在纽约的交易者在该公司的平台上进行交易,尽管Bitfinex在2018年就声称不再为纽约的客户提供服务。文件称NYAG正在进行调查,以揭露“Bitfinex和Tether正在进行的欺诈行为”,且已经提出请求提供任何有关Bitfinex的纽约客户的文件。”

2019年4月,Bitfinex首席执行官van der Velde称NYAG的诉讼“充满了不准确和错误的断言”,他表示:

“Bitfinex和Tether在调查中‘与纽约当局充分合作’,诉讼和相关材料“在没有通知(Bitfinex和Tether)或回应机会的情况下就被提交了。”他继续向交易者们保证,有关损失8.5亿美元的指控是“绝对错误的”。

2019年4月,Bitfinex首财务总监向股东保证,“被冻结的”的8.51亿美元的资金将在“几周内解冻”。

2019年4月,Bitfinex透露,Tether只有74%是由资金支持,称正在“同时处理”NYAG、美国司法部和CFTC的请求。

2019年5月,SDNY的起诉书指控两名与Crypto Capital有关的个人犯有包括银行欺诈在内的多项重罪。

“与Fowler的联系也超出了美国边境。Fowler与另外两家葡萄牙公司共同拥有Crypto Capital,正如早些时候报道的那样,Crypto Capital正是通过这两家公司处理了Bitfinex的法币提取。”

2019年5月,Bitfinex计划通过IEO融资10亿美元。

Bitfinex股东赵东写道,最低购买量为100万美元,总供应量为10亿代币,每枚价格为1美元。他进一步声称,已经获得5亿美元的认购。“只有合格的外国投资者才被允许投资,”他写道,他们必须在周日之前对此次出售做出“软”承诺。

被SDNY控告的Reginald Fowler被控告犯了包括银行诈骗在内的多项重罪,被认为具有“严重的逃跑风险。”

“被告可以使用世界各地数百万美元的银行账户。政府通过电子邮件搜查令获得了一份为‘Master US Workbook’的文件,该文件详细说明了截至2019年1月被告犯罪计划的财务运作,并指出仅在2018年,该计划就收到了超过7.4亿美元。文件列出了大约60个不同的银行账户,在美国和国际银行都持有,截至2019年1月,账户余额总计超过3.45亿美元。”

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